Risparmiatori ok si diventa. Come? Studiando la storia

Il venditore, qualunque sia la merce che vende, ha solo bisogno di conoscenze tecniche  in ordine a ciò che vende in modo da poter distinguere una lavastoviglie da un frigorifero oppure un future da un certificato di deposito. Pertanto è questo tipo di formazione che riceveranno, nella struttura di vendita, coloro che vi sono addetti e la cui sopravvivenza è determinata dal livello di profitti generati nel comune interesse. 

Il quadro cambia radicalmente se ci spostiamo verso un'attività di consulenza dove i due soggetti del rapporto, consulente e cliente, sono pur sempre legati da uno scambio monetario che, però,  in questo caso non avviene con una vendita di merci, ma attraverso la prestazione di un servizio.
Prestare un servizio implica presentarsi come soggetto in grado di trovare soluzione ai bisogni di un cliente in rapporto alla sua specificità.
Svolgere consulenza in materia finanziaria significa, pertanto, essere in possesso di conoscenze riguardanti l'intero settore finanziario che permettano di individuare gli strumenti più idonei a soddisfare le esigenze del cliente.

Stiamo parlando, evidentemente, di conoscenze squisitamente tecniche che, in parte, riconducono all'attività di vendita esercitata dagli altri soggetti legati alle strutture bancarie.
Si tratta di riferimenti imprescindibili poiché su di essi poggia l'analisi tecnica delle  caratteristiche dei diversi oggetti utilizzabili in funzione non del profitto dell'industria finanziaria, ma dell'interesse del cliente.

Dunque, questa base tecnica costituisce la prima dotazione di un consulente per lo svolgimento della propria attività. Al tempo stesso, un rapporto consulenziale non potrà mai essere definito come "servizio d'investimento" perché qui non si tratta di attività di vendita o di gestione patrimonialea, ma di individuazione di soluzioni finanziarie la cui messa in opera resta demandata, di necessità, a una struttura bancaria dalla quale il consulente è indipendente così sfuggendo al conflitto d'interessi.